5月20日，小城双辽轻风拂煦、气候宜人，街路上人来人往、熙熙攘攘，一派祥和安定的景象。
但是，罪恶仍暗藏在阴暗的角落。
随着对讲机中传出统一的抓捕指令，早已埋伏好的双辽市公安局刑侦大队2组便衣民警迅速出击，成功将藏匿在双辽市郑家屯街盛世广场、那木乡前进村的多名犯罪嫌疑人全部抓获。
不久后，其他犯罪嫌疑人相继投案。
至此，一个涉案流水2000余万元的本土电信诈骗洗钱团伙被彻底打掉。
一张流水异常的银行卡
5月16日，在对“两卡”线索进行排查梳理时，一张流水异常的银行卡线索引起了双辽市公安局民警段明岳的注意。
段明岳发现，该卡在凌晨时段高度活跃，万元以上的金额瞬时出入于非固定社会关系账户，持卡人为双辽市玻璃山镇人。
经综合研判，民警认定，此人的银行卡流水与其日常收入所得不匹配，有重大“跑分”洗钱嫌疑。
民警立即将该卡信息与现发电诈案件进行串联，深度挖掘线索，发现该银行卡与3月9日发生的一起外省人员冒充QQ好友诈骗案有着密切关联。
1、未满16周岁，需持户口本办理银行卡，且需监护人陪同办理。2、已满16周岁，可自己带着身份证到银行办理银行卡。银行办卡流程 在银行办卡不需要收费，银行卡办卡的流程：1.携带身份证、以及少量现金前往银行营业网点；2。
在该案中，一名大学生的QQ号被盗了。随后，有人冒充他，以急需用钱的理由向多名QQ好友借钱。通过伪造“2小时到账”的还款凭证，诈骗人员陆续诈骗该大学生的多名QQ好友共计1万元。其中，5000元的诈骗资金流入了这张银行卡。
警方经调查发现，5月9日，有人在某银行双辽支行柜台使用该银行卡取出现金2万元。
一系列的线索都将苗头指向了这张银行卡的取款人。
一般银行执行的规定是16岁，所以用户满足16周岁就可以申请。 2，而且用户也要明白的是，未满16周岁可以办理银行卡，需要家长陪同，可以办儿童银行卡。不满16周岁的少年儿童在五大行均可开立自己的账户，只要能提供本人户口本。
一张熟悉的面孔
民警与银行方面取证，并调取了银行的监控录像，提取了取款单签名以及取款人提供的证件，确定了取款人为银行卡的所有人吕某。
民警与银行方面取证，并调取了银行的监控录像，提取了取款单签名以及取款人提供的证件，确定了取款人为银行卡的所有人吕某。
16岁或16岁以上就可以办理银行卡。银监会规定未满16周岁不可以独立办理银行卡，需要法定监护人陪同，需要的证件一般为户口本及复印件。年满16周岁，未满18周岁的，可以独立凭身份证及复印件在银行网点办理借记卡或者存折，但。
经过追踪并查看车辆行驶路线上的监控视频，刑侦大队副大队长刘中宇一眼就认出了手握方向盘的，正是2020年双辽警方远赴缅北抓捕归案的诈骗犯罪分子高某某。
高某某，男，24岁，广西人，缅北诈骗前科人员，2020年因涉嫌电信诈骗罪被双辽公安刑事拘留，判处有期徒刑1年零8个月。
十八岁可以办银行卡，未满十八周岁已满十六周岁，以自己的劳动收入为主要生活来源的，也可以办银行卡，因为其可以视为完全民事行为能力人；或者是在监护人的监护下也可以办银行卡，但是只能办理存取款业务。关于办理银行卡的年。
刑侦大队副大队长王继先经过多维分析、深挖细查，确认高某某服刑期满后又重操旧业，在双辽市干起了“跑分”洗钱的行当，并摸清了隐藏在吕某及高某某背后的复杂的关系网。王继先发现，同案人员多达10余人，均为20岁左右的年轻人，频繁活动于双辽市内。
民警以犯罪嫌疑人吕某为突破口，在相关部门的支持下，经过初步调查，锁定了吕某的3个常驻地点。然而，经实地排查，民警在3个地点附近均未发现吕某的行动轨迹，案件一时陷入了僵局。
民警们没有泄气，继续开展侦查工作，扩大搜寻范围和搜查渠道，最终确定了犯罪嫌疑人吕某的藏匿地点。
八岁可以办银行卡，未满十八周岁已满十六周岁，以自己的劳动收入为主要生活来源的，也可以办银行卡，因为其可以视为完全民事行为能力人；或者是在监护人的监护下也可以办银行卡，但是只能办理存取款业务。办理银行卡的年龄限制。
5月20日中午，刑侦大队二中队民警在辽西街某小区将吕某抓获。
经突审，吕某如实供述了其他团伙成员的藏匿地点分别为郑家屯街盛世广场、那木乡前进村。
一波三折，抓捕险象环生
当刘中宇带领辽北派出所增援警力来到盛世广场时，发现高某某驾驶的“辽A”牌照黑色轿车就停在路边。
高某某带领一名男子上了“辽A”牌照的黑色轿车，启动了车辆。刘中宇紧随其后，驱车跟踪到辽南街某银行。刘中宇判断，高某某是来取款的，事毕后，二人将返回盛世广场。
然而，银行内的男子尚未办理完业务，在车内等待的高某某就启动了车辆。有着11年侦查经验的刘中宇察觉到，犯罪嫌疑人高某某可能要逃跑，便立即通知了正在布控的警力。
果不其然，当高某某慌慌张张地返回盛世广场时，发现周围人员有些异常，并未停车，而是加快速度逃离现场。
刘中宇带领警力驾车紧追不舍，在确保道路安全的前提下，不时向犯罪嫌疑人的车辆加速靠近。最终，在民警的强力施压以及围追堵截下，高某某在迎春街上被成功控制。
与此同时，民警悄悄摸进盛世广场某火锅店附近，趁里面的人不备，迅速打开了卷帘门。5名正在作案的犯罪嫌疑人惊慌失措，把钱撒了一地，然后夺路而逃。民警们已经筑起了铜墙铁壁，犯罪嫌疑人最终未能逃出警方的猎网。
年满16周岁，可凭本人有效身份证件自行办理银行卡。年满18周岁的团体可开通网上银行业务，在符合银行规定的前提下可申请信用卡。
而此时的那木乡前进村，突然到访的几辆轿车引起了犯罪嫌疑人的警觉。他们四处逃窜，民警火速出击围堵，将5名犯罪嫌疑人当场抓获。
5月20日晚至22日，3名外逃犯罪嫌疑人以及3名“单飞”团伙成员被劝自首。至此，涉案的17名犯罪嫌疑人全部到案。警方扣押涉案资金近13万元，涉案手机20余部、POS机2台、银行卡20余张。
经查，高某某为该团伙的一号人物，主要负责与境外诈骗团伙勾连，在明知境外电信诈骗集团实施网络诈骗获取非法资金的情况下，仍负责为其转账。吕某及团伙其他成员为“卡农”，实名办理银行卡后，为境外诈骗犯罪嫌疑人“跑分”洗钱。
历时7天，双辽警方成功打掉了这个与境外诈骗团伙勾结“跑分”洗钱、涉案流水高达2000余万元的电诈洗钱团伙，对涉案的13人采取刑事强制措施，对4人予以教育训诫。
目前，此案正在进一步办理中。
