被害人 方先生：比如说商家要弄什么缴税，让我们先缴，让我们先垫，然后他再统一退回来。
方先生觉得，自己已经赚了不少钱，要缴税是应该的，所以就按照客服说的将指定金额充到了账户内。但在缴纳了税款后，客服告诉方先生，又出现了新的问题。
0.004。千分之四是用千分率表示的数值，是小于1的一个数。零点几，是用小数表示的数值，也是表示小于1的一个数。将千分率表示的数值千分之四换算成零点几就是0.004。分数化小数：分子除以分母。分子就是被除数，分母就是。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜：打钱之后呢，客服就跟他说，你这个钱打的时间不对，超时了，你得继续再打一笔。
但当方先生再次想要提现时，客服又更换了说辞。
被害人 方先生：他又说这个账号有问题，不同的IP（互联网协议地址）还给我看，还真的查到了我正在襄阳这边，然后我想说在充几万证明是自己的账号，然后我就充了，还是不行。
钱越充越多，余额显示的数额越来越高，但方先生却依旧一分钱也没能提现到自己的银行卡中。越是这样，方先生越是焦急，就越顾不得思考，为了赶快把充值的金额提现，他便按着客服所说的步骤持续地往账户里充钱。
被害人 方先生：反正就各种理由，然后最后还有，要真的给我搞好了要提钱的时候，说账号有问题要修，修几次，然后每次也几万块，当时已经蒙了。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜：到最后他打了六七十万块钱，然后还是无法提现，这个时候才明白过来，应该是遇到电信诈骗了，就赶紧来我们公安机关报案了。
究竟是怎样的应用程序，可以让方先生坚信，这真的是一条赚钱的途径，并且持续充值几十万呢？办案民警在进行调查时发现，这只是被犯罪分子语言包装后的博彩类程序。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 王林：实际上是他们诈骗团伙专门制作的一个App（手机应用程序），上面有专门的买什么博彩一类的点数、大小其他之类的，但是在这个宣传过程中，他们有多个说法，什么刷单、购买商品，什么赚钱什么之类的，反正以各种的名义。
在对方先生提供的充值凭证进行分析时，警方发现，方先生在应用程序内充值时，是将钱款转账到指定的银行账户，并不像我们生活中的常规充值一般。
被害人 方先生：一开始也觉得不对，就为什么不能用微信、支付宝，但是后面一开始赚钱了，然后他就说，笔数大了，支付宝、微信容易被检查到，然后说才用银行卡。
根据余额显示，方先生确实在充值后看到了金额变动，所以他也就没再怀疑这种充值方式有什么不对劲，并且继续通过转账向账户内充值。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 王林：他们所谓的在应用程序充钱，事实上是应用程序平台，在后台提供的是私人的银行卡，事实上他那个应用程序属于违法的，是不可能有银行能够给他开对公账户的。
千分之四就是百分之零点四，即0.4%分数化小数：分子除以分母。分子就是被除数，分母就是除数，然后相除就可以了能除尽的除尽，除不尽的可以保留几位小数。小数化分数：一位小数写成十分之几,两位小数写成百分之几,三位。
同时，在对这些转账信息进行分析时，办案民警还发现，方先生转出去的资金被分流了。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 王林：方先生在转账的过程中，有全国各地的，他相当于在给全国各地的人在转账。
一笔资金被提现 警方赴当地调查
方先生转出去的钱为何会被分流到全国各地？这些钱又是被何人取走的呢？在调查资金流向时，办案民警发现，有一笔一万五千元的资金在云南被人从自动取款机中取出。得到这一线索后，警方立刻赶往当地展开调查。
在发现这笔资金被取现后，办案民警立刻从湖北赶到了云南省元江县。
湖北省宜城市公安局刑侦大队副大队长 刘信斌：赶过去了以后，在当地通过当地街道的公共的视频，发现那个取款的人，戴着口罩，一个30岁左右的一个年轻人。
办案民警判断，这个前来取款的人具有重大作案嫌疑。通过研判，警方得知这名男子名叫洪某，就是云南省元江县本地人。在经过两天的连续蹲守后，3月25日上午，警方在一家电器商城门前将洪某抓获。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 陈哲：据洪某交代，他们是一个有组织的一个犯罪团伙，也就是一个团伙作案。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜：洪某马上就交代了他的同伙还有李某、陈某、段某、白某。
洪某告诉办案民警，他们这个团伙是通过帮别人买卖虚拟币来赚钱的，而他们的上线是一个叫作杨某的人。警方根据洪某交代的信息，立刻展开了进一步侦查。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 陈哲：我们在采取蹲点守候的方式，迅速地在云南省元江县本地，将杨某等人进行抓获。
通过审讯，办案民警得知，几人都是当地人，并且在生活中与杨某相识，这其中有杨某的员工、朋友，还有他的同学。在杨某的组织下，4‰等于多少，几人组成了一个跑分团伙。，
杨某等人是通过大量买卖虚拟币，从中赚取手续费来获利的。而杨某交代，自己起初从事这一行当，并不是因为缺钱。
那么家境殷实的杨某为何会走上跑分这条路呢？杨某告诉办案民警，自己一直对虚拟币很感兴趣，在杨某眼中炒虚拟币是一种很好的赚钱方式。也正是因为对虚拟币的好奇，让杨某走上了这条犯罪道路。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 陈哲：他觉得自己在有钱人的眼中，他还不是很有钱，他不满足于现状，他想赚取更多的钱财。
杨某在一个社交软件上认识了同是云南人的肖某，在聊天的过程中，肖某察觉到杨某对虚拟币感兴趣，便主动提出可以带着他一起炒虚拟币，杨某听到肖某有门路能炒币，便瞬间来了兴趣。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜：肖某就邀请了杨某去云南在当地见面，见面之后，肖某就跟杨某说，他的这些钱是国外那边的一些老板，想要买币，炒那些虚拟货币，然后想要通过他们的银行卡来让他们帮助炒，帮忙买卖。
杨某因为本身对虚拟币很感兴趣，也对买卖虚拟币有一定的了解，在看过肖某炒虚拟币的方式后，杨某意识到了不对劲。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜：如果真的是炒币的话，钱不应该是快进快出的，你的银行卡，你要打到那个炒币的应用程序里面的钱，你应该是会根据一些行情走势，买涨买跌，这样你才能够真正的赚钱，但是肖某让杨某干的，跟他说的就是，很快一笔钱一进来了，然后你马上买，马上买了之后，再马上卖，然后快进快出，这样的话其实跟炒币都已经不一样了，因为你这样的话其实赚不到钱。
杨某一看就知道这不是普通的炒虚拟币那么简单，所以一开始肖某让杨某加入自己一起“炒币”的时候，他并没有同意。但看到肖某向其展示的，颇为可观的收入时，杨某还是有些心动了。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 陈哲：他也在问肖某这个工作有没有风险性，会不会触犯法律，完了之后肖某跟他说，这个事情比较比较安全，没有什么危险性，也没有什么风险，而且利润还比较大，有一笔可观的收入。
经过肖某的一番游说后，杨某还是决定尝试一下。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜：搞了几天果不其然，他的银行卡就被冻结了，冻结了之后他就觉得肖某的这个不靠谱，当时因为他自己生意也忙，然后就没搞了。
声称找到新方法 安全且收入可观
正像杨某所担心的，肖某干的勾当并不合法，他就是为诈骗团伙提供资金转移服务的。不过，之后肖某再次上门，告诉杨某自己找到了新的买卖虚拟币的方法，不仅收入依旧可观，而且更加安全，就这样，杨某又动了心。
肖某告诉杨某，这次和之前不同的是，杨某可以自己直接在应用程序上买卖虚拟币，只要将卖币的钱再转给肖某，就可以赚取佣金，比之前那种买卖方式的风险要小很多。
湖北省宜城市公安局刑侦大队副大队长 刘信斌：禁不住肖某的蛊惑，他也知道这些钱来历不明，抱着侥幸心理吧，有可能是说（警方）发现不了，就是说跟着肖某再继续在操作这个事情。
千分之四是0.004，1000元钱可以提的金额为：1000*0.004=4元。也就是说，1000元钱可以提4元。温馨提示：以上信息仅供参考。应答时间：2021-07-08，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。[平安银行我知道]想要知道更多？
肖某给杨某开出的佣金条件是，杨某每完成一笔虚拟币交易，就可以获得千分之九的报酬。因为杨某自己也有生意要做，更是为了赚更多的钱，他便集结了几个身边人和他共同从事这一行当。
千分之四是1/250。根据题意列算式：千分之四 =4÷1000 =4/1000 =2/500 =1/250 所以千分之四是1/250。百分数与小数的互化：（1）百分数化小数：去掉百分号，小数点左移两位。如：75%可化为0.75。（2）小数化百。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜：他就把自己的朋友和员工都拉过来，帮助他一起搞。
在杨某的小团伙刚刚组成时，肖某还专程到杨某所在的云南元江指导工作。
湖北省宜城市公安局刑侦大队副大队长 刘信斌：他也到了元江县，在那个地方住了一个小宾馆，在那个地方现场也教杨某以及杨某的手下怎么操作。
杨某给他的下线开出的佣金是每日流水的千分之四到千分之八，他们每天都会在固定的时间点进行结算。在杨某收到肖某给的佣金后再分配给他的下线。
直到今年3月初肖某被云南警方抓获后，杨某才停止跑分。杨某只是肖某的下线之一，在肖某手下还有其他像杨某等人这样的小团伙。这些团伙就是通过虚拟币的买卖，对肖某转来的资金进行洗白。
湖北省宜城市公安局刑侦大队副大队长 刘信斌：一天跑分的有限额的，两万到三万，如果就是你这个额度用完了就不能再买了，他们为了把受害人的钱，为了尽快地消化转移，就是有些购买满额了以后，剩下的钱，他们就会提现，尽快地转移受害人的这些钱。
警方之所以会发现洪某取走了方先生转出的资金也正因如此。在将资金转移和洗白的整个过程中，犯罪嫌疑人需要用到大量的银行卡，而他们所使用的银行卡很少会是自己的。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 王林：他们的银行卡有很多情况，比如说找亲戚朋友，去对他们说，给他出多少钱，把卡借我用多少时间，等到卡被冻结了之后，他们就会停止使用那张卡，再去找认识的人，去继续去借用，或者是租用那样的卡。还有一种方式就是通过其他非法的途径，去买卖他人的银行卡、信用卡。
千分之四是0.004，千分之四可以写成：4/1000。4/1000不是一个最简分数形式，可以约分得：4/1000=2/500。2/500等价于2÷500，计算2÷500=0.004。由此可得：千分之四是0.004。真分数化成小数——分子除以分母；假。
对于已经被冻结过再解冻的银行卡，他们就不会再继续使用，以避免被银行或者警方发现异常。因此跑分团伙对于银行卡的需求量十分巨大。这也衍生出了一批卡农、卡商，这些人专门通过收集和贩卖电信诈骗活动常用的三件套，也就是银行卡、手机号和网银密钥，以此来为犯罪分子提供资金流转需要的银行卡，从中获取报酬。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜：如果其实没有他们这些人的话，我们很多受害人其实也就不会受害，因为没有银行卡来替诈骗或者是网络赌博这些犯罪分子，来转钱了之后，你的钱就不会通过这个渠道被转走，诈骗分子他没有银行卡来转钱了。
其中有不少卡农都是从自己的身边人入手，在拥有信任的基础上，提出借用对方的银行卡，并且支付一定的报酬，很多人觉得，借给自己认识的人并不会有什么不妥，所以一般不会选择拒绝。但实际上将银行卡、手机卡等租借给他人都是不合法的。
警方提示，如今电信网络诈骗频发，出于对自己的保护，银行卡、手机卡等个人物品，不要外借。对于来历不明的链接、广告等也要特别防范，既要小心自己落入犯罪分子的诈骗陷阱，也要防止误入帮助别人跑分刷单的犯罪道路。
